Почему надо инвестировать в рынки ценных бумаг заграницей, и то, о чем тебе никогда не говорили.

Исторически так сложилось, что мы привыкли вкладывать наши сбережения либо в банковские депозиты, либо в отечественную недвижимость. Инвестировать в рынок акций, тем более через счета заграницей, большинству из нас казалось недостигаемым и ненужным. При этом доходность на депозиты и отечественную недвижимость в тенге и рублях всегда выглядела привлекательной. Среднегодовая доходность на инвестиции в недвижимость в Казахстане и России за последние десять лет составляла около 15% и 11% соответственно.

А теперь, реальная картина в долларах США.

Однако, эти двухзначные показатели рентабельности являются обманчивыми. Они не учитывают инфляцию и, самое главное, обесценивание курса тенге и рубля за последние десять лет. Ниже я привожу данные по среднегодовой доходности на недвижимость и банковские депозиты за последние 10 лет в России и Казахстане, но только в долларах США.

Как видите, если учитывать обесценивание тенге и рубля с 2010 года, среднегодовая доходность в долларах США на недвижимость в РК на самом деле составляет чуть больше 5% годовых. А на рублевые и тенговые депозиты доходность в долларах за этот период была близка к нулю.

«А если бы…» или ваша упущенная выгода.

А сколько бы вы зарабатывали в год, если бы в 2010 году вложили свои средства в активы на международных фондовых рынках?

сложный рост процент

Начнем с самого безопасного и ликвидного инструмента в мире - долговые облигации казначейства США. За 10 лет, среднегодовая доходность на этот инструмент составила 4.9% (учитывая динамику цен и процентную выручку). А это чуть ниже, чем отдача от инвестиции в недвижимость в Казахстане за этот же период.

Но государственные облигации США почти не несут никакого риска, в отличии от покупки и сдачи в аренду жилья в Казахстане. Вдумайтесь! Купив самый безрисковый инструмент на рынке, вы бы заработали чуть чуть меньше, чем неся риск покупки и сдачи в аренду жилья в Казахстане. И заработали бы в 44 раза больше, чем держа свои сбережения на депозите в тенге или в рублях в банках СНГ.

портфельные инвестиции в акции

Давайте пойдем дальше. А что, если в 2010 году вы бы  вложили свои средства в рынок акций США? Среднегодовая доходность на популярный индекс рынка акций США S&P 500 за эти же 10 лет составила 13.6%. Это почти в три раза выше чем доходность на вклад в недвижимость в Казахстане за этот же период! И самое главное - эта доходность в твердой конвертируемой валюте ($).

Далее, этот вклад был бы абсолютно пассивным. То есть, вы могли просто купить индексный фонд, который держит корзину акций отображающую весь рынок США, и просто забыть про этот вклад на 10 лет.  А что такое 13.6% годовых на практике? С учетом сложного роста (когда вы зарабатываете доход на ранее полученный доход) к 2020 году сумма вашего вклада увеличалась бы в 3.6 раза!

Ниже привожу сравнительный график вклада на сумму $ 10 тыс в акции в США или в недвижимость в Казахстане, через 10 лет.

среднегодовая доходность на инвестии в недвижимость в россии казахстане

Как вы видите, вложив $10,000 в 2010 году в недвижимость в Казахстане, к 2020 году ваш вклад увеличился бы до $16 тыс. А купив акции в США, через 10 лет ваш вклад вырос бы до $ 36 тыс, что более чем в два раза выше по сравнению с вкладом в недвижимость в Казахстане. И все это без стресса покупки и сдачи в аренду жилья в наших постсоветских реалиях!

Вывод

Зачем я провожу для вас этот сравнительный анализ? Чтобы вы осознали весь масштаб упущенной выгоды последних 10 лет. И самое главное, чтобы вы поняли, насколько важно вкладывать свои активы на международных рынках, и делать это на долгосрочной основе.

Если 10 лет назад открыть брокерский счет было сложно (но не невозможно!), то сегодня резиденты СНГ могут его открыть не только у себя в стране, но и напрямую у крупнейших международных брокеров заграницей. Так что инвестировать в рынок акций сегодня может любой. А в случае криптовалют все еще намного проще. С учетом особенности этого актива в криптовалютах национальные границы полностью отсутствуют. Поэтому инвестиции в криптовалюту из нашей юрисдикции на порядок доступнее, чем инвестиции в акции.

Суть в том, что инвестировать в активы зарубежом крайне важно для каждого простого человека. Иначе вы просто не получите достаточного прироста на свои сбережения. А интернет открыл возможность делать это беспрепятственно для всех.

долгосрочные инвестиции

Согласно данным с 1926 по 2018 год, среднестатистическая норма прибыли на рынок акций в США составляет 10% годовых. Такая доходность удваивает ваш первоначальный вклад каждые 7 лет. А регулярные вклады масштабируют ваш портфель в разы быстрее.

Чем мой сайт будет полезным для вас

Только на фондовом рынке США торгуются акции более 4000 тыс корпораций и более 2,000 различных биржевых индексных фондов. Помимо акций на фондовых рынках также торгуется целый ряд других активов, таких как долговые облигации и производные инструменты. А в случае криптовалют, на рынке торгуется более 13 тыс различных криптоактивов. Как разобраться во всем этом и выстроить оптимальный инвестиционный портфель?

Я создал этот сайт для начинающих инвесторов, где буду делиться своим опытом в сфере инвестиций, своими знаниями и взглядами, а также продуктами, которые научат вас основам инвестирования в различные классы активов. Хотя информация на этом сайте охватывает различные стратегии и классы активов, их всех объединяет одно твердое убеждение: инвестирование должно осуществляться на долгосрочной и диверсифицированной основе. Это означает, что данный сайт не предназначен для спекулянтов и трейдеров, которые
ищут «инвест идеи» для быстрого заработка. Моя главная задача - обучать вас, что бы
помочь вам успешно инвестировать деньги, используя возможности международных
фондовых рынков.

портфельные инвестиции в акции

НАЧНИТЕ ПУТЬ УСПЕШНОГО ИНВЕСТОРА УЖЕ СЕГОДНЯ

Стань успешным долгосрочным инвестором.